Проверка криптопроекта: реестр скама и как не попасть на мошенников

Прежде чем занести деньги в крипто-проект, бирже или «каналу с сигналами» — потратьте 30 секунд на проверку. Ниже — наш публичный реестр задокументированных афёр (с разбором и ссылками на решения регуляторов) и инструмент проверки: вводите название и сразу видите вердикт.

Как самому проверить крипто-проект за 5 минут

Реестр охватывает крупные и уже разоблачённые схемы. Но новые «проекты-однодневки» появляются каждый день, и в базу они попасть не успевают. Поэтому научитесь проверять сами — это несложно.

1. Пробейте по реестру выше. Если проект или его двойник уже засветился как скам — дальше можно не читать.
2. Ищите обещание доходности. «Гарантированные» проценты, «1% в день», «×10 без риска» — это красный флаг №1. Честный рынок не гарантирует прибыль никогда.
3. Проверьте, на чём проект зарабатывает. Если доход идёт в основном за приглашённых друзей — это финансовая пирамида, а не инвестиции.
4. Найдите команду и юрлицо. Анонимные основатели, отсутствие лицензии и реального продукта — повод развернуться.
5. Проверьте вывод средств. Почитайте свежие отзывы: люди реально выводят деньги или им «блокируют аккаунт» и требуют доплат? Невозможность вывести — классика скама (honeypot).
6. Сверьтесь с регуляторами. ЦБ РФ ведёт список компаний с признаками пирамид и нелегальных участников рынка; в мире похожие предупреждения публикуют SEC и FTC. Попадание туда — приговор.

10 красных флагов мошеннического проекта

• Гарантированная доходность. «Фиксированный процент», «доход каждый день» — так не работает ни один честный актив.
• Заработок за приглашения. Основной доход — с приведённых людей, а не с продукта. Это MLM-пирамида.
• Давление и срочность. «Только сегодня», «последние места», «успей до закрытия набора».
• Анонимность. Нет реальной команды, юрлица, лицензии и адреса.
• Проблемы с выводом. Деньги легко занести и невозможно забрать; внезапные «налоги» и «комиссии на разблокировку».
• «Секретные технологии». Мифический «торговый бот», «арбитраж без риска», «инсайд от банка».
• Накрутка. Купленные подписчики, штампованные восторженные отзывы, проплаченные инфлюенсеры.
• Подделка под бренд. Клон известной биржи, похожий домен, фейковая «поддержка» в личке.
• Нет реального продукта. Только токен и обещания, никакого работающего сервиса или блокчейна.
• Просят ключи. Любой, кто спрашивает сид-фразу, приватный ключ или доступ к кошельку, — мошенник. Точка.

Разбор конкретных схем и защиты — в разделе Безопасность, незнакомые термины — в словаре криптотрейдера.

Что делать, если уже вложились в скам

Не паникуйте и не несите «доплату за вывод» — это второй развод на тех же пострадавших. Зафиксируйте доказательства (переписки, чеки, адреса кошельков, ссылки) и действуйте по инструкции в разделе юридическая помощь пострадавшим. Полностью задокументированные аферы — в разделе Скам-проекты.

Где брать аналитику, чтобы не нарваться

Большинство разводов начинается с «канала с сигналами», который обещает лёгкие иксы. Мы отбираем каналы с открытой статистикой и без обещаний золотых гор — их список в разделе проверенные каналы трейдеров.